上海證監(jiān)局7月11日披露的最新罰單，處罰決定書(shū)顯示，一名90后基金公司女員工夏僡婕在2020年3月至2024年4月長(zhǎng)達(dá)四年的時(shí)間里，控制并使用他人證券賬戶買賣股票，卻未按《基金法》要求向公司事先申報(bào)，最終被處以3萬(wàn)元罰款。值得注意的是，經(jīng)過(guò)媒體比對(duì)信息確認(rèn)，這位199X年出生的女員工不僅是匯添富十年“老兵”，還通過(guò)員工持股平臺(tái)間接持有公司股權(quán)，一度擔(dān)任基金經(jīng)理助理。至此，匯添富基金再度被推向輿論風(fēng)口。

　　四年“隱身”操作：用他人賬戶炒股從未申報(bào)

　　罰單細(xì)節(jié)透露，夏僡婕在2020年3月至2024年4月期間，實(shí)際控制并使用名為“陳某”的證券賬戶進(jìn)行股票交易，但始終未向匯添富基金履行申報(bào)義務(wù)。監(jiān)管認(rèn)定其行為違反《基金法》第十七條第一款，構(gòu)成第一百二十條第一款所述違法情形。

　　由于該賬戶姓氏與夏僡婕不同且非直系親屬，公司內(nèi)部系統(tǒng)難以識(shí)別，隱蔽性極高。上海證監(jiān)局通過(guò)交易所大數(shù)據(jù)穿透式監(jiān)管才得以鎖定違規(guī)線索。業(yè)內(nèi)人士指出，這一案例暴露了公募基金傳統(tǒng)內(nèi)控手段的盲區(qū)——僅靠員工自查和親屬賬戶報(bào)備，無(wú)法覆蓋“非直系、不同姓”的隱蔽賬戶，為行業(yè)敲響了警鐘。

　　不少基金公司，將此案例轉(zhuǎn)到內(nèi)部大群里，讓自查自糾下，還讓員工簽了承諾書(shū)，出了問(wèn)題，后果自負(fù)。

　　合規(guī)舊疾未愈：十年前的“老鼠倉(cāng)”陰影再現(xiàn)

　　事實(shí)上，匯添富基金在合規(guī)管理上并非首次“翻車”。早在2013年，時(shí)任基金經(jīng)理蘇競(jìng)就曾通過(guò)“老鼠倉(cāng)”交易7.33億元，非法獲利3652萬(wàn)元，創(chuàng)下當(dāng)時(shí)同類案件金額之最。此次夏僡婕事件雖非“老鼠倉(cāng)”，但違規(guī)周期長(zhǎng)達(dá)四年、涉及持股員工，再次凸顯公司內(nèi)控流于形式。

　　更為尷尬的是，Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年至2024年三年間，匯添富旗下主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品合計(jì)虧損接近1000億元，卻同期收取管理費(fèi)近百億元，被基民吐槽“代客收費(fèi)”而非“代客理財(cái)”。疊加近期總經(jīng)理張暉被質(zhì)疑“一拖多”、投研體系僵化等問(wèn)題，這家昔日“選股專家”正面臨信任危機(jī)。

　　7月14日，匯添富基金剛剛完成董事長(zhǎng)更迭，魯偉銘接棒李文成為新任掌門。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，如何堵住合規(guī)漏洞、重塑投研公信力，將是這位“東方系”老將上任后的首要考題。